Strategii
Nu există o soluție universală în protecția capitalului — există soluții calibrate la realitatea fiecărui client.
De la analiza expunerilor până la monitorizarea continuă — un proces riguros, fără scurtături.
Fiecare mandat de protecție patrimonială parcurge cinci etape distincte. Prima etapă este cartografierea riscurilor: identificăm toate expunerile relevante — de piață, juridice, fiscale, succesorale și operaționale. A doua etapă este proiectarea arhitecturii: alegem structurile optime dintre vehiculele disponibile în cadrul juridic românesc și european. A treia etapă este implementarea: coordonăm cu notari, avocați și instituții financiare pentru a pune în aplicare structurile agreate. A patra etapă este documentarea: livrăm un dosar complet al structurii patrimoniale, actualizat la fiecare modificare. A cincea etapă este monitorizarea anuală: verificăm dacă structura rămâne adecvată față de schimbările legislative și de situația clientului.
Selectăm instrumentele cu cel mai bun raport eficiență-cost pentru profilul dumneavoastră specific.
Instrumente de asigurare de viață cu componentă de investiție, structurate pentru a asigura atât protecția activelor în caz de deces sau incapacitate, cât și creșterea patrimoniului pe un orizont de 10–25 de ani, cu avantaje succesorale clare.
Constituirea și administrarea structurilor holding permite separarea riscului operațional de activele personale, optimizarea distribuției dividendelor și facilitarea transferului patrimonial către generația următoare, în conformitate cu legislația în vigoare.
Pentru patrimonii complexe, fundațiile de familie și mecanismele similare de drept european oferă un cadru de guvernanță formalizat, cu reguli clare privind administrarea, distribuția și succesiunea activelor pe mai multe generații.
Diversificarea jurisdicțională și a claselor de active reduce dependența față de un singur cadru legislativ sau de o singură piață. Lucrăm cu custozi reglementați din România, Austria și Luxemburg pentru a construi portofolii echilibrate.
Testamente, pacte de familie, protocoale de succesiune — documentele succesorale corect redactate și integrate în structura patrimonială sunt la fel de importante ca instrumentele financiare în sine. Le elaborăm în colaborare cu avocați specializați.
Răspunsuri directe la cele mai importante întrebări pe care le primim de la clienți noi.
Nu impunem un prag minim de active, însă serviciile noastre sunt calibrate pentru clienți cu patrimonii lichide sau imobiliare de peste 500.000 lei. Sub acest nivel, costul consultanței poate depăși beneficiul structurării formale — și vi-l vom spune direct în prima întâlnire.
Nu. Biroul principal este în Oradea, dar deservim clienți din toată România. Întâlnirile se pot desfășura fizic la sediul nostru, la adresa clientului sau video, în funcție de preferință. Documentele sunt livrate securizat electronic.
Durata variază între 6 și 18 luni, în funcție de complexitatea patrimoniului și de viteza cu care instituțiile terțe — notari, registre, bănci — procesează documentele. Oferim un calendar estimativ detaliat după finalizarea analizei inițiale.
Nu. Atelier Popescu funcționează exclusiv pe bază de onorariu transparent, negociat în avans. Nu primim remunerații, comisioane sau beneficii de la furnizorii de produse financiare sau de asigurări pe care le recomandăm. Aceasta este baza relației noastre fiduciare.
Monitorizarea legislativă anuală face parte din serviciul standard. Dacă o modificare legislativă afectează semnificativ structura clientului, îl contactăm proactiv și propunem adaptările necesare — de obicei incluse în onorariul de monitorizare, nu facturate separat.
„Structura holding pe care Atelier Popescu a proiectat-o pentru noi în 2019 a trecut fără probleme prin două valuri de modificări ale Codului Fiscal. Echipa ne-a informat de fiecare dată înainte ca schimbările să intre în vigoare și a ajustat documentația în mod corespunzător. Exact ce ne-am dorit: protecție reală, nu doar o foaie de hârtie.”
Elena Dragoș, proprietar IMM, Oradea
Completați formularul de contact și un consultant vă va răspunde în termen de o zi lucrătoare.
Solicitați o analiză personalizată